隨著科學技術的快速發(fā)展和人類社會工程實踐的不斷深入，項目已普遍存在于我們的工作和生活之中，并對我們的工作、生活產生了重要的影響。風險管理貫穿項目管理的各個階段和各個領域，且一直是項目管理中的重點和難點問題。風險管理是一個經常被忽略的項目管理領域，卻常常能夠在通往項目終成功的道路上取得重大的進步。風險管理對選擇項目、確定項目范圍和編制顯示的進度計劃和成本估算有積極的影響。風險管理有助于利益相關者了解項目的本質，使團隊成員參與確定優(yōu)勢和劣勢，并有助于結合其他項目管理知識領域。本文從風險的基本概念出發(fā)，討論了風險的定義和分類。重點闡述了風險的識別、分析、評估、應對與監(jiān)控。

1. 風險的基本概念

1.1 風險的定義

我國杜端甫教授認為，風險是指損失發(fā)生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發(fā)生多種負偏離的綜合并給出了如下數(shù)學公式：R=f (P ， C) 式中

R——風險；
　P——不利事件發(fā)生的概率；
　C——不利事件發(fā)生的后果。

要全面的理解風險的含義，我們應注意以下幾點：

（1）風險是與人們的行為相聯(lián)系的，這種行為既包括個人的行為，也包括群體或組織的行為。

（2）客觀條件的變化是風險的重要成因，盡管人們無力控制客觀狀態(tài)，卻可以認識并掌握客觀狀態(tài)變化的規(guī)律性，對相關的客觀狀態(tài)作出科學的預測，這也是風險管理的重要前提。

（3）風險是指可能的后果與目標發(fā)生的負偏離，負偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在復雜的現(xiàn)實經濟生活中“好”與“壞”有時很難截然分開，需要根據(jù)具體情況加以分析。

（4）盡管風險強調負偏離，但實際中也存在正偏離。由于正偏離是人們渴求的，屬于風險收益的范疇，因此在風險管理中也應予重視。

1.2 風險的分類

根據(jù)不同的需要，從不同的角度，按不同的標準將風險進行分類，其目的在于理論上便于研究，實踐上便于根據(jù)不同類別的風險采取不同的管理策略。

按風險后果的不同，風險可劃分為純粹風險和投機風險；按風險來源劃分或損失產生的原因可將風險劃分為自然風險和人為風險；按風險是否可管理來劃分，風險可分為管理風險和不可管理風險；按影響范圍劃分，可以將風險氛圍局部風險和總體風險；按風險后果的承擔者來劃分，有項目業(yè)主風險、政府風險、承包商風險、投資方風險、設計單位風險、監(jiān)理單位風險、供應商風險、擔保方風險和保險公司風險等；按風險的可預測性劃分，風險可以分為已知風險、可預測風險和不可預測風險。

2．項目風險識別

2.1 風險識別的含義

風險識別是指風險管理人員在收集資料和調查研究之后，運用各種方法對尚 未發(fā)生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風險識別的主要內容有：識別引起的風險的因素有哪些，什么是主要因素，以及這些風險可能導致的后果如何。

2.2 風險識別方法

在項目風險識別過程中一般要借助于一些技術和工具，不但識別風險的效率高，而且操作規(guī)范，不容易產生遺漏。在具體應用過程中要結合項目的具體情況，組合起來應用這些工具。

（1）檢查表：將項目可能發(fā)生的許多潛在風險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所列或類似的風險；

（2）流程圖：用于給出一個項目的工作流程，項目各個不同部分之間的相互關系等信息的圖表；

（3）頭腦風暴法：又叫集思廣益法，通過營造一個無批評的自由的會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、相互啟迪，產生出大量創(chuàng)造性意見的過程；

（4）情景分析法：通過有關數(shù)字、圖表和曲線等，對項目未來的某個狀態(tài)或某種情況進行詳細的描繪和分析，從而識別引起項目風險的關鍵因素及其影響程度的一種風險識別方法；

（5）德爾菲法：一種反饋匿名函詢法，在對所要預測的問題征得專家意見之后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征示意見，再集中，再反饋，直至得到穩(wěn)定的意見；

（6）SWOT分析法：一種環(huán)境分析方法，對企業(yè)內部環(huán)境之優(yōu)劣勢的分析，在了解企業(yè)自身的基礎之上，判明企業(yè)外部的機會和威脅，然后對環(huán)境作出準確的判斷，繼而制訂企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略和策略；

（7）敏感性分析法：研究項目生命周期內，當項目的變數(shù)以及項目的各種前提假設發(fā)生變動時，項目的經濟評價指標會出現(xiàn)何種變化以及變化范圍有多大。

3．項目風險分析與評估

3.1 對風險評估的認識

風險評估是對風險識別的深化。風險識別明確了風險管理的對象，風險評估則是研究這些對象的具體特性。

風險的評估是在前期預側和識別的基礎上建立系統(tǒng)模型，對風險因素的影響進行定量分析，并估算出各種風險發(fā)生的概率及其損失的大小，從而找到該項目的關鍵風險，為重點處置這種風險提供科學的依據(jù)。風險評估的結果將影響風險管理的決策，它的準確性決定了風險管理的正確性。